Вчера крупная и популярная у постсоветских фрилансеров платежная система ePayments объявила, что прекращает все операции и блокирует счета своих клиентов по требованию английского FCA (Financial Conduct Authority), которое в ходе проверки обнаружило недостатки в плане соответствия законодательству о противодействию отмыванию денег. Компания уверяет, что деньги в безопасности и после устранения недостатков операции будут возобновлены, но этому, разумеется, никто не верит.

Ситуация странная еще и по двум причинам. Я пользовался этой системой и могу честно сказать, что это стоило в разы больших нервов, чем даже использование реального европейского банка — при любой транзакции прибегал аналитик из compliance и требовал объяснить бизнес-смысл транзакции. Чтобы при таком контроле всё же нарваться на подобные обвинения, надо было эти нарушения допустить сознательно. Вторая странность заключается в том, что какое-то количество людей вне системы знали о возможных проблемах и прекратили операции или прекратили прием платежей на реквизиты системы чуть ли не месяц назад. Это только подтверждает подозрения, что нарушения были сознательными и такого масштаба, что скрыть или найти компромисс не удастся.

Мои соболезнования тем, кто хранил там деньги, чего делать нельзя — платежная система не для этого, пользуйтесь банками, они, по крайней мере, страхуют вклады.